Teylor lanciert Lending-as-a-Service Lösung: B2B-Anbieter vermitteln KMU-Kredite

* Mit Teylors neuem Lending-as-a-Service Angebot können B2B-Anbieter unterschiedlichster Branchen KMU-Finanzierungen vermitteln und dadurch wertvolles Zusatzgeschäft generieren.

Teylor 12 Okt. 2023

Da 90 Prozent aller KMU derzeit ihre Hausbank-Beziehung überdenken, eröffnen sich Chancen für B2B-Anbieter im milliardenschweren KMU-Finanzierungsmarkt.
Lending-as-a-Service kombiniert Teylors Stärken im Software- und Finanzierungsgeschäft und vergrößert den Zielmarkt des Fintechs.

Zürich, 12. Oktober 2023 – Bislang richtete sich das Zürcher Fintech Teylor mit Software-as-a-Service (“SaaS”) Lösungen an Finanzinstitute und mit digitalen Finanzierungsangeboten an kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Nun kombiniert Teylor beide Angebote in einem Lending-as-a-Service Produkt („LaaS”). Damit können B2B-Anbieter Teylors Kreditantragstrecke als White-Label-Prozess in ihren Internetauftritt einbinden und somit digitale Teylor-Kredite vermitteln. Zur Zielgruppe dieses LaaS-Angebots gehören beispielsweise Factoring- oder Leasinganbieter, die mit LaaS ihr bestehendes Finanzierungsangebot ausbauen, aber auch B2B-Anbieter wie Autohändler oder Logistikanbieter, die ihren Kunden digitale Finanzierungen ermöglichen wollen.

Im Jahr 2022 betrug das KMU-Kreditvolumen in Deutschland über € 100 Milliarden. Weniger als vier Prozent davon werden über digitale Kanäle bereitgestellt. Deshalb müssen sich KMU nach wie vor mit bürokratischen Kreditanträgen und mehrmonatigen Wartezeiten bei ihrer Hausbank abfinden. Aufgrund dieser Innovationslücke überdenken laut dem World Payments Report 2022 der Beratungsfirma Capgemini derzeit fast 90 Prozent aller KMU die Beziehung zu ihrer Hausbank. Das wiederum eröffnet B2B-Anbietern aus allen Branchen die Chance, mit modernen Finanzierungsangeboten ihr Umsatzpotenzial zu steigern.

Patrick Stäuble, Gründer und CEO von Teylor, erklärt:

„B2B-Anbieter mit etablierten Kundenbeziehungen sind ideal platziert, um neben ihrem Kernangebot auch KMU-Finanzierungen zu vermitteln. Da die Neukundenakquise im B2B-Geschäft sehr kostspielig ist, ist die Realisierung von Cross-Selling-Potenzialen umso wichtiger. Unkomplizierte digitale Finanzierungsangebote erhöhen zudem die Kundenzufriedenheit und Kundenbindung.”

LaaS-Nutzer können Teylors Kreditantragsstrecke auf ihrer Webseite in ihrem individuellen Branding einbinden oder via API Schnittstelle auf den Antragsprozess zugreifen. Da Teylors Kreditprozesse im Hintergrund automatisiert ablaufen, wird der Antrag innerhalb weniger Minuten abgeschlossen und kann deutlich schneller als bei konventionellen Banken genehmigt werden. Während einer Pilotphase wurde Teylor LaaS insbesondere für die bedienungsfreunliche Benutzeroberfläche gelobt. LaaS-Nutzer müssen für die Kreditvermittlung keine neuen Mitarbeiter einstellen und keine zusätzlichen regulatorischen Anforderungen erfüllen. Auch der Implementierungsaufwand ist minimal, denn das gesamte Setup nimmt weniger als einen Tag in Anspruch.

LaaS-Nutzer übernehmen keinerlei Kreditrisiko, denn das Kapital wird von externen Kapitalgebern über die Teylor-Plattform bereitgestellt. Erst Anfang Juni 2023 gab Teylor eine Finanzierung von € 275 Millionen Euro mit den britischen Investoren Barclays Bank und M&G Investments bekannt. Teylor-Kunden gewinnen somit die finanzstärkste bankenunabhängige Kreditplattform Deutschlands als Partner, die auch im aktuell unsicheren Marktumfeld einen schnellen Kreditzugang gewährleisten kann. Teylor wiederum erschließt mit dem LaaS-Angebot eine neue Kundengruppe.

Teylor CEO Patrick Stäuble ergänzt:

„Teylor verfügt über starke Finanzierungspartner, signifikante Inhouse-Expertise im Kreditmanagement und die modernste und schnellste Infrastruktur für die Bearbeitung und Genehmigung von Finanzierungsanfragen. Deshalb war es für uns der nächste logische Schritt, diese Expertise, Technologie und den Zugang zu Kapital in einer Lending-as-a-Service-Lösung zu bündeln. Mit diesem Produkt können wir neue Kundengruppen ansprechen und somit unseren Zielmarkt erweitern.”

Über Teylor

Teylor ist das Schweizer Technologieunternehmen hinter der Teylor-Plattform. Die Softwaremodule der Plattform ermöglichen es Finanzinstituten, digitale Kreditprodukte zu entwickeln, vermarkten und skalieren. Banken in ganz Europa nutzen Teylors Software, um Kreditprozesse zu automatisieren, Produkte zu digitalisieren und Prozesskosten zu reduzieren. Zudem erhalten kleine und mittlere Unternehmen über die Plattform schnellen und bequemen Zugang zu Kapital, unter anderem von Teylors eigenem Private Debt Fonds. Teylor orientiert sich an den Bedürfnissen des Kunden: So lassen sich die Softwaremodule gemäß den Anforderungen jedes Finanzinstituts und Kreditprodukts anpassen. Kreditgeber können einzelne Module in bestehende Prozesse und Technologien integrieren oder von Grund auf komplett neue digitale Prozesse entwerfen. Teylor wurde 2018 in Zürich von Patrick Stäuble gegründet. Für weitere Informationen, besuchen Sie www.teylor.de.